2016年底发布的《金融机构大规模交易和可疑交易报告管理办法》将于今年7月1日实施，货运代理和外贸企业应注意大规模跨境交易。

本管理办法将大型现金交易的人民币报告标准从20万元调整为5万元。以人民币计价的大型跨境交易报告标准为人民币20万元。金融机构应当向跨境基金交易提交大型交易报告。

大额交易报告标准如下：

1.自然人和非自然人的大额现金交易，国内和跨境报告标准为5万元以上，外币等值1万美元以上

2.非自然人银行账户的大额转账交易，国内和跨境报告标准均在200万元以上，外币等值在20万美元以上

3.自然人银行账户大转账交易，国内报告标准50万元以上，外币等值10万美元以上，跨境报告标准20万元以上，外币等值1万美元以上。

据报道，为了实施“管理措施”的规定，银行的实际实施标准非常严格。一位外国银行业人士透露，如果国内个人每月向海外转账超过1万美元，银行需要向银行出示具体的消费证明，否则银行可能会关闭个人账户，并向国家外汇管理局报告相关信息。

企业大额转账报告标准为200万元，或外币等值超过20万美元。

个人外汇购买也受到限制。最初，每人每年有5万美元的外汇购买额度，每天有1万美元的现金提取额度。

本办法出台后，年度总额保持不变，但每天只能兑换等额5万元的美元和其他外币。按照目前的汇率，大约是7100美元。如果超过这个限额，将申报。

在现金交易方面，企业的大额交易报告标准与个人一致。

新方法的实施和银行的严格实施，个人和企业的大型跨境交易程序将更加复杂，过程也将更加复杂。有相关需求的外贸货运代理企业应注意并提前处理，以免影响交易。

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